Taloudellinen neuvonantaja työn kuvaus, taidot ja palkka

Taloudelliset neuvonantajat auttavat asiakkaita luomaan elinkelpoisia suunnitelmia varainhoidon hallinnoimiseksi yksilöllisten ja perhetilanteiden suhteen.

Työuransa alkuvaiheessa rahoitusneuvojat viettävät paljon aikaa ja energiaa täyttämällä asiakkaiden luettelot etsimällä uusia asiakkaita. He kohtaavat näkymiä ja yrittävät vakuuttaa heidät kirjautumaan asiakkaiksi. He ottavat käyttöön vakiintuneita asiakkaita ja haastattelevat heitä arvioidakseen riskin sietokykyään ja taloudellisia tavoitteitaan.

Taloudelliset neuvonantajat suosittelevat sijoituskohteita, kuten osakkeita, joukkovelkakirjoja, sijoitusrahastoja ja kiinteistöjä, joiden avulla asiakkaat voivat saavuttaa tavoitteensa kollegion säästöihin, eläkkeelle siirtymiseen ja varallisuuden rakentamiseen. Ne suosittelevat varojen allokointia asiakkaiden riskitoleranssin ja elämänvaiheen mukaisesti.

Missä taloudelliset neuvonantajat toimivat

Talousneuvojat työskentelevät usein suurten rahoituspalveluyritysten palveluksessa, mutta ne voidaan sijoittaa pieniin paikallisiin toimistoihin. Monet rahoitusneuvojat toimivat omilla yrityksillään ja toimivat itsenäisesti tai muutaman kumppanin kanssa.

Koulutus, koulutus ja sertifioinnit

Talousneuvonantajien on ansaittava kandidaatin tutkinto, jotta hän voi saada asemansa. Neuvonantajat hyötyvät kursseista taloustieteessä, matematiikassa, rahoituksessa, investoinneissa, kirjanpidossa ja verotuksessa.

Useimmilla rahoituspalveluyrityksillä on koulutusohjelmia, jotka antavat tutkinnon suorittaneille ja uranvaihtajille perustiedot ja taidot. Taloudelliset neuvonantajat voivat parantaa asiakkaidensa uskottavuutta ansaitsemalla rahoitussuunnitelman, kuten sertifioidun rahoitussuunnitelman (CFP). Rahoitus-, liiketalouden tai muun vastaavan alan maisterin tutkintoa ei tarvita, mutta se auttaa usein edistymisessä.

Taloudellinen neuvonantaja Palkat

Mukaan Bureau of Labor Statistics (BLS), taloudelliset neuvonantajat ansaitsi keskimäärin $ 90,640 vuosittain vuodesta 2017. Top 10 prosenttia taloudellisista neuvonantajista ansaitsi vähintään $ 208,000, kun taas alempi 10 prosenttia ansaitsi alle $ 40,800. Sijoituspalveluyritysten taloudelliset neuvonantajat ansaitsivat keskimääräistä suuremmat palkat ja yhteisöpankkien ja luottolaitosten neuvonantajat pyrkivät ansaitsemaan keskimääräisiä palkkoja.

Rahoituspalveluyritysten palveluksessa olevat neuvonantajat saavat usein bonuksia, eikä korvausta sisälly näihin lukuihin. Korvaus sidotaan suoraan tuottavuuteen myydyistä tuotteista, hoidetuista varoista ja / tai luotujen rahoitussuunnitelmien määrästä.

Koska palkka- ja työsuhdeturva perustuu voimakkaasti suorituskykyyn, uusille neuvonantajille, jotka eivät pysty vastaamaan asiakkaiden elinkelpoisen luettelon rakentamisen haasteeseen, on suuri hajautumisaste.

Tarvittavat taidot

Liiketoiminnan ja rahoituksen ymmärtämisen lisäksi analyyttiset taidot ja ihmisten taidot ovat erittäin tärkeitä menestyksen kannalta taloudellisena neuvonantajana. Neuvonantajien on kyettävä lukemaan tietoja, tunnistamaan trendit ja ennakoimaan, missä markkinat tulevat olemaan eniten arvoa asiakkailleen. Lisäksi neuvonantajien on oltava miellyttäviä ja luotettavia. Onnistuminen edellyttää asiakaskunnan rakentamista, ja sen tekeminen edellyttää, että ihmiset vakuuttavat, että voit olla luotettava tietolähde ja suuntaa investoinneistaan.

Riippumatta siitä, kuinka hyvä taloudellinen neuvonantaja voi olla numeroilla, on vaikea rakentaa asiakaskuntaa ilman vahvoja ihmisten taitoja.

Työllisyyden näkymät

Työtilastotoimiston mukaan henkilökohtaisten taloudellisten neuvonantajien työllisyyden ennustetaan kasvavan 15 prosenttia 2026 päättyvän vuosikymmenen aikana, mikä on paljon nopeampaa kuin kaikkien ammattien keskiarvo.

Kasvuun vaikuttavat tekijät ovat ikääntyvä väestön ikääntyminen, joka tarvitsee apua taloudellisen suunnittelun yhteydessä, ja suuntaus kohti itseohjattuja eläkkeitä yrityksen hallitsemien eläkkeiden sijasta. Automaattisten suunnitteluresurssien laajennettu käyttö voi rajoittaa rahoitusneuvojien mahdollisuuksien kasvua.