Taloudellinen neuvonantaja työtyytyväisyys ja parhaat työnantajat

Taloudellisen neuvonantajan tyytyväisyystutkimus: Tunnettu markkinatutkimusyritys J.D. Power and Associates (McGraw-Hillin osasto) tekee vuosittain tutkimuksen taloudellisen neuvonantajan tyytyväisyydestä. Tutkimusnäyte otetaan yli 720 000 yksilön tietokannasta Yhdysvalloissa, joilla on sarjan 6 tai 7-sarjan FINRA-lisenssit. Tätä tietokantaa ylläpitää yritys nimeltä Qualified Media (QM).

Kyselynäyte: QM-tietokannasta otettiin satunnainen joukko ihmisiä tilastollisten otantamenetelmien mukaisesti. Näitä ihmisiä kutsuttiin postitse toimittamaan online-kysely 23.5.-19.6.2008 välisenä aikana. Tutkimukset, joissa vastattiin vähintään 50 prosenttiin tyytyväisyyden laskennassa käytetyistä kysymyksistä, katsottiin päteviksi, ja ne kerättiin 3 124 taloudellisesta neuvonantajalta. J.D. Power julkaisi 30.9.2008 tulokset. Vastaajat jaettiin kahteen luokkaan:

• Välittäjämyyjän työntekijät
• Riippumattomat taloudelliset neuvonantajat, jotka käsittelevät tapahtumia tietyn välittäjän välityksellä

Taloudellisen neuvonantajan tyydyttävyys: J.D. Power -kysely laatii erilaiset kysymyksensä kahdeksan avainluokkaan, jotka ohjaavat taloudellisen neuvonantajan tyytyväisyyttä. Talousneuvonantajia pyydettiin liittämään kullekin luokalle prosenttiosuus, jotta se vastaisi niiden merkitystä heille, yhteensä 100% kaikissa luokissa. Myös rahoitusneuvojat joutuivat kiinnittämään painoarvoja kunkin näihin kahdeksaan luokkaan kuuluvan yksittäisen ongelman merkitykseen.

Suluissa olevat numerot heijastavat kyseiseen luokkaan liitettyjä prosenttilukuja työntekijöiden taloudellisten neuvonantajien ja riippumattomien rahoitusneuvojien mukaan:

• Yrityksen suorituskyky (24%, 11%)
• Korvaus (16%, 12%)
• Hallinnollinen ja vaatimustenmukaisuustuki (14%, 18%)
• Sisäisen toiminnan tuki (12%, 22%)
• Työtehtävät (11%, 13%)
• Tuotteet ja tarjoukset (9%, 7%)
• Ongelmanratkaisu (7%, 17%)
• Työympäristö (6%, NA)

Kiinteä suorituskyky sisältää rahoitusnäkymät, johtajuuden tehokkuuden, kilpailukyvyn markkinoilla sekä palkkaus- ja rekrytointikäytännöt.

korvaus sisältää maksun, työsuhdeturvan, eläke-etuudet ja sairausvakuutuksen.

Hallinto- ja vaatimustenmukaisuustuki sisältää yrityksen investointitutkimuksen hyödyllisyyden, työntekijöiden koulutusmahdollisuudet, tietotekniikan laadun, tietotekniikan henkilöstön reagointikyvyn, vaatimustenmukaisuuden valvonnan asianmukaisuuden ja hallinnollisen paperityön määrän.

Sisäinen operatiivinen tuki sisältää myös muiden rahoitusneuvojien, muiden työtovereiden, tukihenkilöstön ja esimiehen laadun, luotettavuuden ja avuliaisuuden.

Työtehtävät sisällyttää työn aiheuttama haaste, taloudellisen neuvonantajan antama vapaus suositella tuotteita ja palveluja, joita hän löytää sopivimmaksi, ja työmäärän.

Tuotteet ja tarjoukset Niihin kuuluvat monipuolisuus, niiden kilpailukyky, hinnoittelun kohtuullisuus ja asiakkaiden koulutusmateriaalien saatavuus.

Työympäristö sisältää toimisto-olosuhteet, pukeutumissäännöt ja taukoalueiden laatu.

Parhaat neuvonantajat: Yrityksille annettiin pisteet 1 000 pisteen asteikolla, joka perustui taloudellisten neuvonantajien vastauksiin kyselykysymyksiin. Vastauksia painotettiin sen mukaan, millainen merkitys vastaajilla oli eri kuljettajille, sekä yritysten markkinaosuudet. Vain yrityksiä, joilla oli vähintään 100 pätevää kyselyä, arvioitiin.

Riippumattomien taloudellisten neuvonantajien vastaukset eivät olleet riittävän vahvoja luokitellakseen yrityksiä J.D. Powerin standardien mukaan niiden näkökulmasta. Työntekijöiden taloudelliset neuvonantajat sijoittivat yritykset näin:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Teollisuuden keskiarvo = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS Rahoituspalveluista (598) t

J.D. Power julkaisi yksittäiset yritysluettelot kahdeksasta kahdeksasta mittausluokasta. Ne jättivät ongelmanratkaisun.

• Edward Jones, Raymond James ja Merrill Lynch olivat alan keskiarvon yläpuolella kaikissa seitsemässä luokassa.
• Merrill Lynch oli jokaisen luokan kolmas.
• Edward Jones oli ensin kolmessa luokassa: työympäristö, sisäinen operatiivinen tuki sekä hallinnollinen ja vaatimustenmukaisuustuki. Se oli loput toisessa.
• Raymond James oli ensin neljässä luokassa: työtehtävät, tuotteet ja tarjoukset, korvaus ja tiukka suorituskyky. Se oli loput toisessa.
• UBS ja Wachovia olivat keskiarvon alapuolella kaikissa luokissa paitsi työympäristössä.

• UBS päättyi viimeiseen viiteen luokkaan.
• Citigroup oli keskimääräistä korkeampi vain työtehtävissä ja korvauksissa.

Tutkimuksen ongelmallinen piirre on se, että yksi merkittävä täyden palvelun arvopaperiyhtiö Morgan Stanley ei tuottanut tarpeeksi päteviä vastauksia.