Taloudellisen konsultin historia ja rooli

"Talousasiantuntija" on jokseenkin ohi otsikko, joka on korvattu "rahoitusneuvonantaja" useimmilla rahoituspalveluyrityksillä. Työ, joka oli yleisesti tunnettu yleisön keskuudessa välittäjänä tai osakevälittäjänä, oli virallisempi ja useimpien arvopaperinvälitysyritysten käyttämä virallisempi työnimike oli tilinhoitaja tai rekisteröity edustaja.

Asema on myös tunnettu tilien johtajana, rekisteröitynä edustajana ja taloudellisena neuvonantajana.

Tiedot, vastuut ja erikoistuminen

Aikana, jolloin rahoitusneuvojat olivat yleisesti rahoituspalveluyrityksissä, heidän työtehtävänsä olivat samanlaisia ​​kuin nykyiset. Kaikki mikä on todella muuttunut, on otsikko.

Rahoitusasiantuntijat neuvovat asiakkaita investointimahdollisuuksista, ja tämä edellyttää, että markkinat pysyisivät jopa minuuteissa. Niiden on oltava erinomaisia ​​myyjiä, jotka myyvät itseään, yrityksiä ja investointia.

Jotkut rahoitusasiantuntijat palvelevat vain yksilöitä, kun taas toiset palvelevat vain yrityksiä, kuten vähittäiskauppaketjuja tai laitoksia.

Korvauspaketit

Korvaus on tyypillisesti palkkio, mutta myös jotkut rahoitusasiantuntijat ansaitsevat palkkoja ja heille maksetaan lisäksi palkkio-ohjelmia ja voitonjakoa.

Kaiken kaikkiaan palkka voi vaihdella vain 36,111 dollarista vuodessa niille, jotka ovat juuri alkaneet ja jotka eivät ole vielä perustaneet merkittävää asiakaskuntaa jopa 161 401 dollarin kasvuun kokeneemmille konsultteille vuodessa.

Kuten useimmissa ammateissa, korvaus pyrkii kasvamaan yrityksen koon ja vakauden myötä, kun keskimääräinen korvaus on noin 57 000 dollaria kaikilla yrityksillä.

Työ vaatii omistautumista ja huomattavaa aikaa. Useimmat rahoitusneuvojat työskentelevät yli 50 tuntia viikossa ja työskentelevät 80 tuntia viikossa.

Pikku historia

Useimmat johtavat arvopaperivälittäjäyritykset olivat käynnistäneet sen, mitä nykyisin kutsutaan tämän aseman uudistukseksi 1980-luvulla. He pyrkivät päivittämään kuvaansa ja otsikko "taloudellinen konsultti" oli suosittu valinta monissa yrityksissä.

Tavoitteena oli korvata vanhan kuvan kaupankäynnin kohteena oleva myyjä uudella, korkeasti koulutetulla rahoitusalan ammattilaisella, joka tarjosi arvokkaita sijoitusneuvoja ja neuvoja asiakkaille.

"Taloudellinen neuvonantaja" alkoi suosiota 1990-luvun alkupuolella jälleen uudenaikaisena. Monet yritykset uskoivat, että tämä otsikko välitti kuvan, jonka he halusivat suunnitella vieläkin enemmän kuin "taloudellinen konsultti". Se tuntui olevan ilmeinen kehitys, koska neuvoa-antava rooli oli keskeinen osa "konsultti" -kuvaa.

Merrill Lynch on mukana

Mielenkiintoista on, että vähittäiskaupan arvopaperinvälitystoiminnan johtaja Merrill Lynch oli viimeisin suurimmista yrityksistä, jotka tekivät muutoksen. Sen noudattamisosasto oli hyvin voimakas ja varovainen näinä päivinä.

Merrill Lynch pelkäsi, että otsikon "taloudellinen neuvonantaja" käyttäminen voisi johtaa vakaviin oikeudellisiin ja sääntelyyn liittyviin seurauksiin, mikä merkitsee sitä, että kyseisen nimikkeen haltijoille asetettaisiin tiukempia luottamusmääräyksiä. Löysempi soveltuvuusstandardi ohjasi perinteisesti välittäjien, tilien johtajien ja rekisteröityjen edustajien toimia.

Itse asiassa erilaiset liike- ja rahoitusjulkaisut, kuten Wall Street Journal, Barronin ja Forbes, esittelivät säännöllisesti, että taloudellisen neuvonantajan otsikko vaikutti näin. Tiedotusvälineet vaativat, että sen haltijoille asetetaan luottamuksellinen standardi.

Kuten kävi ilmi, Merrillin pelot osoittautuivat perusteettomiksi, ja lopulta se muutti rahoitusneuvojiksi rahoitusneuvojiksi. Chartered Financial Consultant (ChFC) -julkaisu on rahoitussuunnittelijoiden valtakirja.