Taloudellinen neuvonantaja

Koska taloudellisilla neuvonantajilla on tärkeä rooli auttaessaan ihmisiä tekemään päätöksiä rahoillaan, polku yhdentymiseen ei välttämättä ole helppoa. Taloudellinen neuvonantaja edellyttää suurta määrää koulutusta, testausta ja kokemusta. Jos kuitenkin pysytte tuolla tiellä, saatat avata mahdollisuuksia etenemiseen ja muita urakehityksiä tulevaisuudessa.

Taloudellisten neuvonantajien koulutus

Koulutus on kriittinen askel kohti taloudellista neuvonantajaa. Ensinnäkin sinun on yleensä hankittava kandidaatin tutkinto talous-, taloustieteen, tilastotieteen tai muun rahoitukseen liittyvän alan. Ammattikorkeakoulututkinnon ansaitseminen ei voi pelkästään antaa sinulle kilpailuetua, kun etsit työtä, mutta jotkut yritykset vaativat neuvonantajiltaan maisterin yritystoiminnassa (MBA). Joissakin tapauksissa voit työskennellä MBA-työssä, kun jatkat työtä alalla alemmalla tasolla.

Ihmiset, jotka haluavat tulla rahoitusneuvojiksi, voivat myös hankkia yhden tai kaikki näistä todistuksista: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) tai Chartered Financial Consultant (ChFC). Vaikka sertifikaatit eivät välttämättä ole välttämättömiä taloudellisesta neuvonantajasta, hän voi auttaa sinua saamaan enemmän työtä ja maksamaan enemmän työpaikkoja.

CFA-sertifiointia pidetään arvostetuimpana, koska sen hankkiminen on vaikeampaa. CFA-valtakirjan ansaitseminen kestää noin neljä vuotta, mikä tarkoittaa kolmen kokeen suorittamista, jotka edellyttävät yli 300 tuntia opiskelua. Muita vaatimuksia ovat kandidaatin tutkinto, neljän tai useamman vuoden työkokemus (ei tarvitse liittyä rahoitukseen) ja kaksi tai kolme viittauskirjettä.

Jotta saataisiin YKP: n todistus, sinulla on oltava kandidaatin tutkinto, täydelliset kurssit, jotka on kuvattu YKP: n johtokunnassa. Sinun on myös suoritettava 6000 tuntia (noin kaksi vuotta) siihen liittyvää kokemusta, ennen kuin voit hakea sertifiointia, tai 4 000, jos täyttät tietyt kriteerit.

ChFC: n ansaitseminen on hieman erilainen. Sertifioinnin saamiseksi voit suorittaa kahdeksan itsenäistä kurssia omalla tahdillasi ja läpäistä kokeen neljän kuukauden kuluessa kurssin päättymisestä. Sinulla on oltava myös kolme vuotta kokopäiväistä liiketoimintakokemusta tai kaksi vuotta, jos sinulla on myös kandidaatin tai maisterin tutkinto.

Riippumatta siitä, mitä varmennetta valitset, heillä kaikilla on jatkokoulutus ja jatkuvat sertifiointivaatimukset, jotka sinun on täytettävä, jos haluat säilyttää valtakirjansa.

Aloittaminen taloudellisena neuvonantajana

Koska sertifiointiohjelmat vaativat jonkin verran työkokemusta, monet ihmiset, jotka harjoittavat taloudellista neuvonantajaa, joilla ei ole aikaisempaa kokemusta, alkavat työskennellä nuoremmissa tehtävissä taloudellisessa yrityksessä, kun he suorittavat koulutuksensa tai hankkivat valtakirjansa. Monet yritykset tarjoavat myös harjoittelupaikkoja, ja jos olet vielä koulussa tai äskettäin valmistunut, tarkista oppilaitoksestasi, onko se kumppaneita yritysten kanssa.

Sinulla on monia paikkoja, joissa voit työskennellä taloudellisena neuvonantajana, ja yrityksen tyyppi riippuu siitä, mikä on sinulle tärkeintä. Big-name-yritykset, kuten Charles Schwab tai Fidelity Investments, tarjoavat yleensä vankempia koulutusohjelmia ja tukea, mutta tällaisten suuryritysten riveihin nouseminen voi olla vaikeampaa. Suurten yritysten neuvonantajien on usein täytettävä myös tiukat tuotantokiintiöt.

Pienemmät, enemmän boutique-yritykset eivät välttämättä tarjoa samaa koulutustasoa tai tuotemerkin tunnistusta, jota saatat saada suuremmalla yrityksellä, mutta korvaus voi joskus olla parempi. Sinulla voi olla myös mahdollisuus tehdä enemmän työtyyppejä ja saada laajempi kokemus pienemmässä yrityksessä ja paremmat mahdollisuudet edetä urallasi.

Monet rahoitusneuvojat päättävät perustaa omat yhtiöt ja työskennellä itse. Tämä reitti sopii yleensä paremmin ihmisille, joilla on jo jonkin verran kokemusta teollisuudesta.

Muut taloudelliset neuvonantajat

Taloudellinen neuvonantaja voi avata muita mahdollisia uralla etenemisen mahdollisuuksia. Rahoitusneuvojille, jotka ovat kehittäneet asiantuntemusta tietyllä sijoitus- tai asiakaspalvelualalla, on tulossa asiantuntija alueellisella tai kansallisella tasolla yrityksen sisällä.

Joissakin yrityksissä jotkut taloudelliset neuvonantajat pysyvät teknisesti toiminnassa, mutta vähentävät tai poistavat omia vuorovaikutuksiaan asiakkaiden kanssa, ja kääntyvät sen sijaan aktiivisesti hallitsemaan asiakastilejä yrityksen muiden rahoitusneuvojien puolesta.

Ne, jotka ovat kiinnostuneita johdon seurannasta, voivat siirtyä rahoituslaitoksen sivuliikkeen myyntipäälliköksi tai sivuliikkeen johtajaksi. Yrityksen toimintaperiaatteista ja toimiston koosta riippuen sivukonttorin johtotehtävään siirtyvä taloudellinen neuvonantaja voi tai ei voi olla tilaisuutta säilyttää yrityskirja.

Rahoitusneuvojat, jotka siirtyvät sivuliikkeen myyntipäälliköksi tai sivuliikkeen johtajan tehtäviin, voivat käyttää näitä paikkoja välivaiheina alueellisiin tai kansallisiin myyntijoukkojen johtotehtäviin tai erilaisiin johtotehtäviin muilla aloilla, kuten markkinoinnin tai tuotehallinnan.