Taloussuunnittelijan työn kuvaus, palkka, taidot ja muut

Taloudellinen suunnittelija neuvoo yksilöitä hallitsemaan henkilökohtaisia ​​varojaan. Monet suunnittelijat työskentelevät itsenäisesti tai pienissä yrityksissä, vaikka suuremmat rahoituspalveluyritykset joko lisäävät taloudellisia suunnittelijoita henkilökuntaansa tai vaativat, että myös heidän taloudelliset neuvonantajansa tai rahoitusasiantuntijoistaan ​​tulee sertifioitu rahoitussuunnittelijoiksi.

Taloussuunnittelija käsittelee muun muassa seuraavia asioita:

• Säästäminen eläkkeelle
• Säästäminen yliopistolle
• Säästäminen kotiin tai autoon
• budjetointi
• Menojen valvonta
• luotonotto
• Investointi

Taloussuunnittelija auttaa asiakkaita luomaan henkilökohtaisia ​​budjetteja, ohjaamaan menoja, asettamaan säästötavoitteet ja toteuttamaan strategioita varallisuuden keräämiseksi. He voivat työskennellä talousneuvonantajien, sijoituspäälliköiden tai sijoitusrahastoyhtiöiden kanssa hyödyntämällä näitä asiantuntijoita asiakkaiden varojen todelliseen sijoittamiseen.

Työ edellyttää, että ajantasaistetaan rahoitustuotteiden kehitystä, verolainsäädäntöä ja henkilökohtaisen varainhoidon strategioita, erityisesti eläkejärjestelyjä ja kiinteistöjä koskevissa asioissa. Menestys edellyttää myös myyntikykyä sekä uusien asiakkaiden hankinnassa että uusien ideoiden kehittämisessä olemassa olevien asiakkaiden taloudellisen tilanteen parantamiseksi.

Taloudellisen suunnittelijan tehtävät ja vastuut

Rahoitussuunnittelijan säännölliset tehtävät ovat:

• Rahoitussuunnittelu-, vakuutus- ja sijoituspalvelujen tarjoaminen asiakkaille
• Asiakastietueiden säilyttäminen ja ylläpitäminen
• Käyttäen ja ylläpitämällä jatkuvia suhteita asiakkaisiin seuraamalla heidän menestystään ja pitämällä heidät ajan tasalla kaikista muutoksista, jotka voivat vaikuttaa heidän talouteensa
• Yhteydenpito asiakkaan ja muiden rahoitusalan ammattilaisten välillä
• Ohjaa asiakkaita henkilökohtaisella taloudellisella analyysillä, mukaan lukien tavoitteiden asettaminen
• Auttaa asiakkaita kiinteistönhoito, veroilmoitukset, budjetit tai muut taloudelliset tehtävät

Rahoitussuunnitelman palkka

Rahoitussuunnittelijan palkat vaihtelevat riippuen siitä, työskenteletkö rahoituslaitoksessa vai harjoitteletko yksityistä käytäntöä. Muita ratkaisevia tekijöitä ovat osaamisalueet, sertifioinnit ja tutkinnot:

• Keskimääräinen vuosipalkka: 62 000 dollaria (22,72 dollaria / tunti)
• Top 10% vuosipalkka: 112 000 dollaria (50,00 dollaria / tunti)
• Alempi 10% vuosipalkka: 40 000 dollaria (13,23 dollaria / tunti)

Koulutusvaatimukset ja pätevyys

Jos haluat tulla rahoitussuunnittelijaksi, koulutuksella voi olla merkittävä rooli.

• kandidaatintutkinto on rahoitussuunnittelijan odotettavissa oleva vähimmäisvaatimus.
• Uralla taloudessa, kirjanpidossa tai taloudessa on hyödyllistä, mutta sitä ei tarvita.
• Master of Business Administration (MBA) tutkinto voi tehdä teistä erityisen toivottavan työnhakijan yrityksestä riippuen.

Rahoitussuunnittelijan toiminnan oikeudelliset vaatimukset vaihtelevat valtion mukaan. Kuitenkin jopa sellaisissa valtioissa, joissa se ei ole pakollista, on suositeltavaa lähteä tenttiin sertifioiduksi rahoitussuunnittelijaksi. YKP: n nimitys lisää uskottavuuttasi ja markkinakelpoisuuttasi potentiaalisille työnantajille ja asiakkaille.

Certified Financial Planner Board of Standards Inc: n (YKP: n johtokunta) mukaan sinun on täytettävä seuraavat vaatimukset:

• koulutus: Korkeakoulututkinnon suorittaminen henkilökohtaisessa taloussuunnittelussa tai YKP: n johtokunnan hyväksymä vastaava, mukaan lukien YKP: n hallintoneuvostossa rekisteröidyn rahoitussuunnitelman kehittämiskurssin suorittaminen.
• tutkimus: Ammattikorkeakoulututkinto on edellytys ensitodistukselle, mutta sitä ei tarvitse täyttää ennen kuin rekisteröidään tutkimukseen.
• Kokea: Koska CFP-sertifiointi osoittaa asiakkaillesi kyvyn tarjota taloudellista suunnittelua ilman valvontaa, YKP: n johtokunta edellyttää, että sinulla on 6000 tuntia kokemusta tavanomaisella reitillä tai 4000 tuntia kokemusta oppisopimusreitillä, joka täyttää lisävaatimukset.

• Etiikka: Sertifioitua rahoitussuunnittelijana sinun on sovittava noudattamaan korkean eettisyyden ja käytännön vaatimuksia, jotka on kuvattu YKP: n johtokunnan ammatillisessa käytännössä. Taustakontrollin lisäksi sinun on täytettävä YKP: n sertifiointiohjelma, jossa sinun on paljastettava taustasi tietoja.

Taloussuunnittelijan taidot ja osaaminen

Rahoitussuunnittelijat tarvitsevat valikoiman ominaisuuksia, jotta he voivat tehdä työnsä optimaalisesti:

• Analyyttiset ja ongelmanratkaisutaidot: Kyky analysoida markkinoiden taloudellisia tietoja ja antaa asiakkaille asianmukaisia ​​taloudellisia neuvoja
• Poikkeuksellinen viestintä, esitys ja neuvottelutaito
• Viestintä ja ihmissuhdetaidot: Kyky hankkia uutta liiketoimintaa, verkostoitua yhteistyökumppaneiden kanssa ja hallita suhteita asiakkaisiin
• Järjestetty ja yksityiskohtainen: Oikeasti jaetaan aika, joka tarvitaan kunkin asiakkaan talouden ja riskien hallintaan, ja tarkistaa tiedot virheiden todennäköisyyden minimoimiseksi

Job Outlook

Työtilastokeskuksen mukaan talousneuvontaa, jonka mukaan rahoitussuunnittelu on luokiteltu, odotetaan edelleen kasvavan 15 prosenttia vuoteen 2026 mennessä. Rahoitussuunnittelun alaluokka pyrkii tiiviisti seuraamaan koko taloudellisen neuvonnan suuntausta.

Työympäristö

Rahoitussuunnittelijat työskentelevät yleensä sijoituspalveluyrityksissä tai pankeissa. Toiset ovat itsenäisiä ammatinharjoittajia tai työskentelevät pienissä itsenäisissä käytännön ryhmissä. Heidän työnsä saattavat vaatia heitä matkustamaan, kuten osallistumaan konferensseihin, opettamaan rahoituskursseja, vierailemaan asiakkailla ja osallistumaan verkostoitumistapahtumiin uusien asiakkaiden houkuttelemiseksi.

Työjärjestys

Aikarahoitus on erittäin vaihteleva ja riippuu käytännön tyypistä, asiakkaan työmäärästä ja uusien asiakkaiden saamiseksi tarvittavasta ajasta ja vaivasta. Niinpä se voi vaihdella osa-aikatyöstä, joka on alle 40 tuntia viikossa ja joka ylittää 40 tuntia.

Asiakkaiden aikataulujen huomioon ottamiseksi rahoitussuunnittelijoiden tulee olla saatavilla kokouksiin ja puhelinkeskusteluihin iltaisin ja viikonloppuisin. Lisäksi pitempiä tunteja voi olla tarpeen analyysin, tutkimuksen ja jatkokoulutuksen suorittamiseksi.

Samankaltaisten työpaikkojen vertailu

Taloussuunnitteluuraa kiinnostavat voivat myös harkita näitä samankaltaisia ​​kantoja ja mediaanipalkkaa:

• Certified Financial Planner: $66,499
• Talousjohtaja: $130,181
• Taloudellinen neuvonantaja: $58,660
• Taloudellinen neuvonantaja: $41,874
• Talousanalyytikko: $59,422
• Talouskonsultti: $66,314
• Investointikonsultti: $67,492
• Salkunhoitaja: $84,635
• Yksityinen pankkiiri: $69,721
• Trust Officer: $66,090

Miten saada työ

KÄYTÄ

Useat uran verkkosivustot sisältävät työpaikkalistauksia rahoitussuunnittelijoille, iHireFinancessa on rahoitussuunnittelijapaikkoja. Muita työpaikkoja ovat LinkedIn, Itse ja CareerBuilder. Nämä sivustot tarjoavat myös vinkkejä jatko- ja kirjeen kirjeen kirjoittamiseen sekä haastattelun hankkimiseen ja hallintaan.

HARJOITTELUPAIKAT

Etsi harjoittelupaikkoja eri rahoitusalan suunnittelualan yrityksiltä ja työskentele eri yritysten kanssa, jotta voit määrittää urasi tavoitteisiin sopivan yrityksen ja liiketoiminnan tyypin.

NETWORKING

Avainjärjestöjen jäsenyydet tarjoavat verkostoitumismahdollisuuksia, jotka voivat johtaa työhön. Rahoitussuunnitteluyhdistys (FPA) ja kansallinen henkilökohtaisten neuvonantajien liitto (NAPFA) GENESIS tarjoavat tällaisia ​​mahdollisuuksia.