FINRA BrokerCheck -tietokannan käyttö

BrokerCheck on FINRA-palvelu, jonka avulla sijoittajat voivat tarkistaa välittäjien (monet, mutta eivät kaikki, joita kutsutaan nykyään rahoitusneuvojiksi) ja välitysyritysten taustat. Se sisältää myös tietoja aiemmin rekisteröityneistä välittäjistä; monet näistä henkilöistä voivat silti työskennellä arvopapereissa tai sijoitusaloilla, ja näin ollen niistä saatavat tiedot voivat olla hyödyllisiä sijoittajille. Palvelu on ilmainen, ja tiedonhaku voidaan suorittaa verkkosivuston kautta.

Raportit välittäjistä

BrokerCheckin raportti sisältää seuraavat välittäjät, jotka on rekisteröity FINRAn kanssa viimeisen 10 vuoden aikana, mukaan lukien välittäjät, jotka eivät ole tällä hetkellä aktiivisia.

• Tiivistelmä tiedot välittäjältä ja hänen valtuutuksistaan
• Luettelo hänen nykyisistä rekisteröinteistään, lisensseistään ja toimialan kokeista on läpäissyt
• Rekisteröinti ja työllisyyshistoria: kaikki FINRA-rekisteröidyt arvopaperitoimistot, joissa hän on koskaan rekisteröitynyt, ja myös viimeiset 10 vuotta kaikki muut (sekä arvopaperialan että sen ulkopuolella), sotilaspalvelut, työttömyys ja kokopäiväinen työ koulutus
• Asiakkaiden riita-asioista, kurinpidollisista tapahtumista ja rahoituksen asioista tiedotteet välittäjän ennätyksestä riippumatta siitä, onko välittäjä todellisuudessa todettu syylliseksi

• Välittäjän viimeisimmät kommentit, jos sellaisia ​​on

Huomaa, että kaikki välittäjän tietueeseen liittyvät toimet ja väitteet eivät todellakaan tarkoita väärinkäytöksiä.

Jos välittäjä lakkasi rekisteröimästä FINRAa yli kymmenen vuotta sitten, ainoa ero tyypillisessä BrokerCheck-raportissa koskee paljastavaa osaa. Se sisältää tiettyjä rikos-, sääntely-, siviilioikeudellisia tai asiakkaiden valituksia välittäjälle. Tapahtumat sisältyvät raporttiin, jos välittäjä oli:

• Säännöksen kohteena on lopullinen sääntelytoimi
• Tuomittu (tai pantattu syylliseksi tai ei kiistellä) tietyistä rikoksista
• Sijoitustoimintaan liittyvään siviilikäytäntöönpanoon
• Siviilioikeuden toteamat, että ne rikkovat investointeihin liittyviä lakeja tai asetuksia
• Nimetty vastaajaksi tai vastaajaksi välimiesmenettelyssä tai siviilioikeudessa, jossa väitetään, että hän rikkoi myyntikäytäntöjä ja joka on antanut hänelle tuomion tai siviilioikeudellisen tuomion

FINRA luettelee jokaisen tapahtuman, jonka arvopapereiden sääntelyviranomaiset, yksittäinen välittäjä ja kaikki asianomaiset yritykset ovat ilmoittaneet.

Välitysyrityksiä koskevat raportit

Brokeriyrityksessä on tyypillinen BrokerCheck-raportti:

• Yleiskuva yrityksestä ja sen taustasta
• Milloin ja missä yritys perustettiin
• Ihmiset ja organisaatiot, joilla on määräysvalta tai vaikutusvalta yrityksen toiminnassa
• Sulautumisten, yritysostojen tai nimien muutosten historia
• Yrityksen aktiiviset lisenssit ja rekisteröinnit, liiketoiminnan tyypit ja muut sen toimintaan liittyvät tiedot
• Tiedot julkistamisesta kaikista välitystuomioista, kurinpidollisista tapahtumista ja yrityksen taloudellisista asioista

Huomaa, että odottamattomat tai ratkaisemattomat toimet voidaan sisällyttää, eikä tällaisten toimien esiintyminen välttämättä osoita väärinkäytöksiä.

Tietolähteet

BrokerCheckin tiedot tulevat keskusrekisteritalletuksesta (CRD), joka laatii välitysyritysten ja välittäjien tekemän rekisteröinnin ja lisenssin. Sääntelyviranomaiset toimittavat myös CRD: lle tietoja tietyistä kurinpitotoimista, joihin osallistuvat välittäjät ja välitysyritykset.

Tietojen valuutta

Rekisteröityjen välittäjien ja pankkiiriliikkeiden on yleensä toimitettava päivitykset CRD: hen 30 päivän kuluessa siitä, kun hän on oppinut tapahtumasta. BrokerCheck kuvastaa uudet tai tarkistetut CRD-tiedot välittömästi. Tietoja ei yleensä päivitetä yrityksille, jotka eivät ole enää rekisteröityneet FINRA: lle, tai välittäjille, jotka eivät enää ole rekisteröityneet FINRA: lle.

Mitä BrokerCheck ei sisällä

Esimerkkejä ovat:

• Tuomiot ja panttioikeudet, jotka on alun perin ilmoitettu vireille, olivat myöhemmin täyttyneet
• Yli 10 vuotta sitten tehdyt konkurssimenettelyt.
• Sosiaaliturvatunnukset
• Asuinhistoriatiedot
• Fyysisen kuvauksen tiedot

Yleensä BrokerCheck ei sisällä mitään tietoja, joita ei koskaan tullut CRD: hen, eikä siihen sisällytetä tietoja, jotka olivat kerran tehneet, mutta eivät enää. FINRA pyrkii suojaamaan luottamuksellisia asiakastietoja, sulkemaan loukkaavia tai loukkaavia kieliä ja tukahduttamaan merkittäviä identiteettivarkauksia tai yksityisyyttä koskevia huolenaiheita.

Uudet julkistamisehdotukset

Vuonna 2012 FINRA on harkinnut BrokerCheckissä olevien tietojen lisäämistä, kuten:

• Syyt ja kommentit, jotka liittyvät välittäjän irtisanomiseen
• Koulutustausta
• Muut ammattimerkinnät, kuten CFA tai CFP
• Lisätietoja sijoittajien valituksista välittäjiä vastaan

Samaan aikaan FINRA on vastustanut sijoittajien edunvalvojien esittämiä puheluita, joissa on mukana 7-sarjan kokeisiin saadut tulokset, ja ne ovat erittäin epäsuosittuja välittäjien keskuudessa. Asiantuntijat noteerataan Wall Street Journal ("Pistemäärän säilyttäminen: sijoittajan kannattajat painostavat enemmän välittäjätietojen julkistamista, mukaan luettuna palkkaluokit tentteihin", 29. toukokuuta 2012) kyseenalaistavat testauspisteiden raportoinnin hyödyllisyyden, koska ne osoittavat, että ne eivät liity tulevaisuuden sijoitustehokkuuteen tai palvelun laatuun. asiakastyytyväisyys.