Rahoituspalvelut-ammattilaiset

Rahoitusneuvojien tehtävänä on auttaa ihmisiä hallitsemaan ja sijoittamaan rahaa. Rahoituspalvelualan työntekijöillä voi olla korkeatasoisia tutkintoja ja sertifiointeja, ilman myyntitaitoja, kaikki koulutus ja koulutus ovat vain seinäpinnoituksia.

Myyntiurheilu rahoituspalveluissa

Kun kyse on investoinneista, eläkkeelle siirtymisestä ja lasten koulutuksesta, ihmiset haluavat työskennellä ammatillisen neuvonantajan eikä myyntihenkilön kanssa, jolle voidaan myöntää korvauksia erityisten sijoitusten, sijoitusrahastojen tai varastojen myynnistä. Kun investointi menee etelään, neuvonantajan on paljon helpompi rauhoittaa sijoittajan hermoja kuin myyntialan ammattilaiselle saman tehtävän suorittamiseksi.

Mikä tahansa nimike voi olla, jokainen onnistunut taloudellinen neuvonantaja ymmärtää, että heillä on molemmat velvollisuus ymmärtää markkinakehitystä ja miten tehokkaasti "myydä" palveluja ja sijoitusvälineitä asiakkaille. Rahoitusalalla olevat, jotka eivät hyväksy sitä, että he ovat myynnin ammattilaisia, pääsevät yleensä analyytikkorooleihin tai eri urakenttään.

sertifioinnit

Taloudellisten arvopapereiden myymiseksi rahoitusneuvonantajilla on oltava toimilupa. Yleisimmin pidetyt sertifikaatit ovat sarja 6,7 ​​ja 63. Nämä sertifikaatit antavat neuvonantajalle mahdollisuuden myydä sijoitusrahastoja, annuiteetteja, joukkovelkakirjoja, eläkkeitä ja yksittäisiä varastoja. Monilla neuvonantajilla on myös vakuutustodistuksia, kuten elämä, onnettomuus ja terveys.

Edistyneet sertifikaatit

Kuten 6,7- ja 63-sarjan tentit voivat olla haastavia, niitä pidetään yleensä rahoituspalvelualan lähtötasoisena todistuksena. Pitkän aikavälin menestykseen taloudellisen suunnittelijan tai neuvonantajan tehtävänä on jatkuva oppiminen ja sertifiointi käytännössä pakollista.

Monet rahoitusneuvojat ansaitsevat CFA: n ja CFP-sertifikaatit. CFA tarkoittaa Certified Financial Analystia ja CFP tarkoittaa Certified Financial Planneria. Molemmat ovat erittäin arvostettuja sertifikaatteja eivätkä ne yleensä ansaitse useita vuosia rahoituspalveluiden uraan.

Näiden sertifikaattien lisäksi jotkut alan tutkimuksesta ja ansaitsevat ChFC: n tai Chartered Financial Consultantin. Rahoituspalveluiden asiantuntijan Donna Rodgersin mukaan:

Chartered Financial Consultantilla on oltava vähintään 3 vuoden työkokemus rahoituspalvelujen alalla. ChFC® valmistaa ammattilaisia ​​yksilöiden, perheiden ja pienyritysten tarpeiden hallintaan. American Collegein mukaan ChFC: t ansaitsevat 51 prosenttia enemmän kuin heidän ikäisensä.

Pelkästään tulotaso voi innostaa monia ansaitsemaan tämän sertifioinnin ja lisäetuna siitä, että paremmat kunnioitukset tulevat olemaan vertaisarvioituja ja asiakkaita.

Haasteet ja palkinnot

Käytännössä jokaisella Amerikan pääkadulla on vähintään yksi rahoituspalvelutoimisto, jossa on joko yksi neuvonantaja tai neuvonantajaryhmä, joka etsii aktiivisesti uusia asiakkaita ja säilyttää nykyiset asiakkaansa. Useimmat pankit tarjoavat rahoituspalveluita samoin kuin useimmat vakuutuslaitokset. Lisää tähän luetteloon Internet-pohjaisten yritysten tarjoamien rahoituspalvelujen saatavuus ja ymmärrät pian, että rahoituspalveluala on erittäin kilpailukykyinen.

Toinen tärkein haaste on hallituksen noudattamat valtuudet ja määräykset, joita jokaisen rahoitussuunnittelijan on noudatettava. Lain rikkominen ja lisenssi keskeytetään tai peruutetaan.

Niille, jotka voivat voittaa kilpailun, on omistettu vaadittujen ja vapaaehtoisten sertifikaattien ansaitsemiselle ja jotka harjoittavat liiketoimintaansa rehellisesti, palkinnot ovat uskomattomia. Top taloussuunnittelijat voivat ansaita useita satoja tuhansia dollareita vuodessa, sekä kannustimia, lomia ja palkintoja.

Ura on ehdottomasti yksi vaikeimmista menestyä, mikä on syytä lopettaa vain muutaman vuoden kuluttua. Todelliset palkinnot annetaan niille, jotka jäävät uraansa 2 tai useamman vuoden ajan ja ovat valmiita työskentelemään pitkiä työpäiviä ja olemaan vähäisiä kuukausia, kunnes he alkavat hyötyä.