Suurimmat moniperheiset toimistot ja yritykset (Yhdysvallat)

Jos et ole perehtynyt perheen toimistoihin, nämä yksiköt toimivat neuvonantajana tarjoamaan yksityisiä varainhoitopalveluja sijoittajille, jotka kuuluvat ultra-high-net-value -luokkaan. Nämä yritykset poikkeavat perinteisestä varainhoitoyhtiöstä, koska ne keskittyvät tyypillisesti varakkaiden henkilöiden tai perheiden taloudellisen ja sijoitushallinnan tarjoamiseen pikemminkin kuin asiakkaiden pitkän luettelon.

Mikä on perhe-toimisto?

Nämä toimistot tarjoavat tyypillisesti erilaisia ​​palveluja, kuten vakuutuksia, veropalveluja, hyväntekeväisyyttä, varallisuuden siirtoa, budjetointia ja apua perheyrityksille.

Monilla tällaisilla yrityksillä on vain yksi toimisto, joka palvelee yhtä erittäin hyvinvoivaa asiakaskuntaa. Toiset kuitenkin palvelevat useita perheitä, ja heillä voi olla jopa useampi kuin yksi toimisto. Tämän kokoiset yritykset alkavat muistuttaa läheisemmin perinteistä yksityisen varainhoitoyhtiön tyyppiä.

Palvelut

Nämä perheen toimistot voivat tarjota perheille muita palveluja, mukaan lukien matkustus-, yksityiskoulutus- ja muiden kotitalouksien nimitysten tai tarpeiden käsittely. Nämä yritykset yhdistävät usein ammattilaisryhmän työskentelemään perheiden kanssa, mukaan lukien vakuutus-, laki-, kiinteistö-, investointi-, vero- ja liike-elämän alat, jotta voidaan tarjota tarvittavaa asiantuntemusta, neuvoja ja resursseja.

Lisäksi jotkut näistä yrityksistä tarjoavat elämäntapojen hallintapalveluja, joihin kuuluu enemmän henkilökohtaisia ​​asioita, kuten lentokoneen tai purjeveneiden hallinta, henkilökohtaisen turvallisuuden tarjoaminen matkoilla tai kotona ja yritystoiminnan ja henkilökohtaisen henkilökunnan taustan tarkistaminen.

Seuraavassa Bloombergin laatimassa luettelossa korostetaan 20 parasta perhetoimintoa hallinnoitavan rahan määrän perusteella. Useimmilla on toimistot USA: ssa, mutta luettelossa on muutamia globaaleja yrityksiä monen perheen toimistojen joukosta.

Alla olevan luettelon jokaisessa rivissä on numeerinen sijoitus, hallittujen varojen määrä (miljardeina), yrityksen nimi ja sijainti (t), hallittujen perheiden lukumäärä ja sijoitusmuutos Bloombergin edellisen vuoden kyselystä.

2018 20 parasta rikkainta perhetoimintoa

Sijoitus, varat ($ miljardit), yrityksen nimi ja sijainti --- (perheiden / ikävaiheen muutos)

1) $ 137.3 HSBC Private Wealth Solutions, Hong Kong (340 / +11)

2) $ 112,0 Northern Trust, Chicago (3,457 / +23)

3) $ 77.9 Bessemer Trust, New York (> 2,200 / +25)

4) $ 76,0 BNY Mellon Wealth Management, New York (400 / +18)

5) $ 57,3 Pictet, Geneve (> 50 / +0)

6) $ 47.5 UBS Global Family Office, Zürich, Lontoo, Singapore, Hong Kong, NY (NA / +27)

7) $ 35,0 CTC Consulting / Harris MyCFO (BMO Financial), Chicago (312 / +6)

8) 32,2 dollaria Abbot Downing (Wells Fargo), Minneapolis (594 / +5)

9) $ 31.1 US Trust (Bank of America), New York (162 / +5)

10) $ 24.6 Wilmington Trust (M&T Bank), Wilmington, Delaware (436 / -23)

11) $ 23.1 Hawthorn (PNC Financial), Philadelphia (> 580 / +8)

11) $ 23.1 (Tie) Rockefeller & Co., New York (259 / +10)

13) $ 21,4 Glenmede, Philadelphia (211 / +7)

14) $ 19.5 Atlantic Trust (Invesco), Atlanta (2 296 / +9)

15) 15,8 dollaria GenSpringin perheyritykset (Suntrust Banksin yhteistyökumppani), Jupiter, FL (442 / -5)

16) $ 11.3 Todellinen, Newtown Square, PA (203 / +10)

17) $ 10.6 Silvercrest Asset Management, New York (365 / +4)

18) $ 10.4 Oxford Financial Group, Carmel, IN (232 / +3)

19) $ 8.9 Whittier Trust, Etelä-Pasadena, CA (290 / +16)

20) $ 8.8 Kaupankäynnin perheen toimisto, St. Louis (79 / +35)

Missä se kaikki alkoi

Perhe-toimistot olivat jossakin muodossa todennäköisimmin olemassa myös muina aikoina. New York Times on todennut, että Rockefeller-perhe oli edelläkävijä perheen toimistojen konseptissa 1800-luvun lopulla. 1980-luvulla perheyritykset tulivat suosituimmiksi, ja teollisuus tuntui nauttivan kansainvälisestä noususta viime aikoina.

Maailmanlaajuisen finanssikriisin jälkeen rikkaat perheet alkoivat pohtia uudelleen perinteisten sijoituspalveluyritysten ja johtajien kanssa. Haettaessa tapoja saada aktiivisempaa valvontaa, nämä perheet loivat omat varallisuudenhoitotoimistonsa. Yhdysvallat on johtanut maksua, ja joistakin lähteistä arvioidaan jopa 5 000 yksittäistä perheasuntoa, jotka ovat tällä hetkellä Yhdysvalloissa.

Siirtyminen tuleviin sukupolviin

Jotkut vanhemmat yritykset kohtaavat haasteita perheenjäsenten nuoremmille sukupolville, koska he alkavat kyseenalaistaa kustannukset. Koska nämä nuoremmat perheenjäsenet ottavat haltuunsa, jotkut päättävät yksinkertaisesti sulkea toimistot.

Toiset päättävät avata toimistonsa mukaan muihin perheisiin, toivoen, että he voivat säilyttää palvelutason ja jakaa yleiskustannuksia ja vähentää kaikkien perheiden kustannuksia. Muut perheen toimistot tekevät valinnan yhdistää suuremman yrityksen kanssa, joka hoitaa hallinnollista työtä ja raportointia samalla, kun se tarjoaa omistetun toimistohenkilökunnan hoitamaan vuorovaikutusta perheenjäsenten kanssa.