FINRAn rooli taloudellisena neuvonantajana

Finanssialan sääntelyviranomainen (FINRA) perustettiin heinäkuussa 2007, kun kansallisen arvopaperikauppiaiden yhdistys (NASD) sulautui New Yorkin pörssin (NYSE) itsesääntelytoimintoihin.

FINRA-tentit

FINRA hallinnoi pitkää luetteloa tenteistä, jotka ovat tärkeimpiä valtuuksia jäsenyritysten avainasemassa oleville. Joidenkin töiden osalta voi olla tarpeen pitää useita todistuksia suorittamalla useita kokeita. Useimpien FINRA-sertifikaattien osalta on välttämätöntä testata uudelleen muutaman vuoden välein, jotta voit osoittaa, että olet seurannut alan kehitystä.

FINRA-testien tekeminen

Et voi ottaa FINRA-testejä yksilöksi. Sen sijaan sinun täytyy sponsoroida FINRA: n jäsenyritys. Näin ollen työnantajasi määrittää, mitkä testit on suoritettava työn mukaan. FINRA-testien harjoittelu on yleensä itsetutkimusta, vaikka jotkut työnantajat voivat tarjota omia prep-luokkia.

Edellä mainitun mukaan työnantajien vaihtaminen ja siirtyminen uuteen työhön, johon sinulla ei vielä ole tarvittavaa FINRA-sertifiointia, voi olla ongelmallista. Uusi yritys olisi itse asiassa palkkaamassa sinut ehdollisesti. Sillä välin olet potentiaalisesti vaikeassa paikassa, jos et läpäise testiä.

Sarja 7: Sarjan 7 yleinen arvopaperivaltuutetun pätevyys on kenties tunnetuin, pakollinen rahoitusneuvojille ja tietyille muille myyntiasemille.

Sarja 6: Sarjan 6 pätevyys antaa haltijalle mahdollisuuden tehdä liiketoimintaa paljon rajoitetummassa joukossa investointituotteita kuin sarja 7. Nämä ovat pääasiassa pakattuja sijoituspalveluja, kuten sijoitusrahastoja ja muuttuvia annuiteetteja.

Sarjat 63 ja 66: Sarjan 63 ja sarjan 66 tentit kattavat valtion arvopaperimääräykset, ja ne saattavat olla tarpeen myös useimmille rahoitusneuvonantajan tehtäville.

Sarja 65: Sarja 65 on yhtenäinen sijoitusneuvojan lakitentti, joka oikeuttaa haltijan sijoitusneuvonantajaksi.

NASAA

Huomaa, että vaikka 63-, 65- ja 66-sarjan tentit hallinnoi FINRA, ne valmistelee erillinen organisaatio, Pohjois-Amerikan arvopaperien hallinnon liitto (NASAA). Toisin kuin useimmissa FINRA-testeissä, FINRA-jäsenyrityksen ei tarvitse sponsoroida sarjan 63, 65 tai 66 ottamista. Monet valtiot hyväksyvät useita muita pätevyyksiä, erityisesti CFP: tä tai CFA: ta, sen sijaan, että saisit sarjan 65 tai 66 tenttia.